O estudo sucessório do seu cliente, pronto para apresentar
Você preenche os dados da família. O sistema calcula ITCMD, meação e custo de inventário no estado dela, escreve a análise sobre esses números e devolve um PDF diagramado para a reunião.
Sem cartão de crédito. O link de acesso chega no seu e-mail, e o teste vale por 7 dias.
27
unidades da federação com a alíquota de ITCMD aplicada pelo motor, cada uma com a sua regra
Até 8%
de ITCMD sobre a herança, o teto nacional fixado pelo Senado
6 ou 36 meses
os dois prazos de inventário que o relatório compara, premissa do extrajudicial e do judicial
Para quem é
O WealthPlan é a ferramenta de quem atende o cliente, e não um produto para o cliente final comprar sozinho.
Consultores e planejadores financeiros
A sucessão entra na conversa e trava na conta. Aqui o número sai com a alíquota do estado da família, o regime de bens aplicado na meação e a premissa escrita ao lado.
Assessores de investimento
O cliente pergunta o que acontece com a carteira dele. O relatório separa o que entra no inventário do que não entra, incluindo o tratamento de VGBL e PGBL na LC 227/2026.
Corretores de seguros
A lacuna de cobertura deixa de ser argumento e vira conta: quanto a apólice atual cobre dos custos da sucessão, quanto falta e o que sustenta a família enquanto o inventário corre.
Escritórios de consultoria e assessoria
A equipe inteira gera relatórios no mesmo padrão, com limite mensal compartilhado entre os consultores e faturamento direto com a instituição.
Como funciona
Do cadastro do cliente ao PDF na mão, dentro da mesma tela.
Cadastre o cliente
Família, regime de bens, patrimônio, dívidas e as proteções que ele já tem hoje.
O motor calcula
ITCMD por quinhão no estado da família, meação pelo regime de bens e custo de inventário nos dois cenários.
A análise é escrita
A inteligência artificial redige sobre os números do motor, e o texto é conferido contra eles antes de sair.
Você apresenta
Sai um PDF diagramado, em linguagem para o cliente final, com a base legal de cada afirmação.
Por que o WealthPlan
Um estudo sucessório exige imposto estadual, regime de bens, custos de inventário e estruturas jurídicas na mesma conta. O sistema junta tudo isso em um lugar só.
Regras estado a estado
O ITCMD muda em cada unidade da federação, na alíquota, na progressividade e na base. O sistema aplica a regra do estado da família, em vez de uma média nacional.
Base legal acompanhada
A reforma tributária (EC 132/2023), a LC 227/2026 sobre previdência na herança e a jurisprudência do STF já estão refletidas nos cálculos, junto com a legislação de ITCMD de cada estado.
O texto é conferido contra a conta
A análise escrita passa por uma guarda que compara cada afirmação com os números do motor. Valor que o cálculo não sustenta não chega ao seu cliente.
Pronto para a reunião
O resultado é um PDF diagramado, com organograma da família e tabelas comparativas. Sem planilha nem apresentação montada na véspera.
O que o seu cliente recebe
As páginas abaixo saíram do próprio sistema, de uma família fictícia. É o documento que você entrega, no formato em que ele sai.
Capa
Consolidado por cenário
Resumo patrimonial
Proteção por pessoa
Exemplo ilustrativo, com dados fictícios. Os números de cada relatório vêm do estado, do regime de bens e do patrimônio que você informa.
O que cada seção responde
Cenários de inventário
Comparação entre o caminho extrajudicial e o judicial, no custo e no tempo de espera da família.
Seguro de vida
Se a cobertura atual paga os custos da sucessão e qual lacuna ficaria para os herdeiros, pessoa a pessoa.
Previdência
O papel do VGBL e do PGBL na sucessão e no sustento da família enquanto o inventário corre.
Excedente por aporte
Quanto cabe de aporte mensal para fechar as lacunas identificadas, considerando o custo de vida informado.
Estruturas patrimoniais
Avaliação de holding, testamento e doação para o perfil informado, com recomendação fundamentada.
Projeção do patrimônio
Mostra se a estrutura montada hoje continua adequada conforme o patrimônio da família evolui.
Planos
Um plano para quem atende sozinho e um para equipes. O valor é combinado no atendimento, depois de entender o seu volume.
Consultor
Comece pelo teste de 7 dias, com 3 relatórios e o modo completo liberado. Depois você escolhe entre os dois níveis.
Starter, 5 relatórios por mês
Relatório simplificado: custo de sucessão e ITCMD, meação pelo regime de bens, seguro de vida, previdência e projeção do patrimônio.
Pro, 10 relatórios por mês
Tudo do Starter, mais o relatório completo, que avalia holding, testamento e doação para o perfil do cliente.
Corporativo
Vários consultores na mesma conta, com um limite mensal de relatórios compartilhado entre eles.
- Limite mensal compartilhado, dimensionado com você
- Relatório simplificado e completo liberados para a equipe
- Faturamento direto com a instituição, fora do cartão
- Convites e acompanhamento do uso pelo nosso time
Quem Somos
O WealthPlan AI nasceu dentro de uma consultoria patrimonial, na rotina de montar estudos sucessórios um a um para famílias reais. O que exigia horas de pesquisa em legislação estadual e planilha virou um motor de cálculo e um padrão de relatório.
O motor apura o ITCMD nas 27 unidades da federação, aplica o regime de bens na meação e estima os custos do inventário. Sobre esses números, uma análise escrita por inteligência artificial explica a situação da família em linguagem direta, com metodologia revisada por especialistas em planejamento sucessório.
Acompanhamos a legislação que muda a sucessão no Brasil, como a reforma tributária (EC 132/2023) e a LC 227/2026, e refletimos as mudanças nos cálculos. Atendemos consultores, assessores e corretores que apresentam relatórios a seus clientes, e escritórios que estruturam equipes de consultoria.
Como trabalhamos
Boas práticas CFP®
Metodologia alinhada ao padrão Certified Financial Planner, certificação do fundador.
Número com base
Cada valor apresentado traz a premissa e a data usadas no cálculo.
Sem promessa de resultado
Mostramos cenários e custos. A decisão é da família, com o consultor.
Linguagem direta
Relatório escrito para o cliente entender, sem juridiquês desnecessário.
Gere o primeiro relatório hoje
Você preenche um formulário curto e o link de acesso chega no seu e-mail. O teste vale por 7 dias, com 3 relatórios e sem cartão de crédito.