Descubra em 5 minutos o custo real do inventário na sua família e como proteger quem você ama.
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PDF profissional com recomendações personalizadas.
Planejamento sucessório envolve imposto estadual, regime de bens, proteções e estruturas jurídicas. O sistema junta tudo isso em um só lugar.
O ITCMD muda em cada unidade da federação. O sistema aplica a regra do estado da família, em vez de uma tabela genérica.
A reforma tributária (EC 132/2023), a LC 227/2026 sobre previdência na herança e a jurisprudência do STF já estão refletidas nos cálculos, junto com a legislação de ITCMD de cada estado.
A análise escrita é gerada por inteligência artificial sobre os números do motor de cálculo, com metodologia revisada por especialistas em planejamento.
O resultado é um relatório diagramado em PDF, com linguagem para o cliente final. Sem planilha nem slide montado na véspera.
Cada relatório organiza a situação da família, separa os custos da sucessão e mostra as proteções que faltam. Abaixo, um exemplo de como a divisão familiar aparece e o que cada seção do relatório responde.
O relatório mapeia cônjuge e herdeiros, aplica o regime de bens e mostra a divisão do patrimônio: o que é meação e qual o quinhão de cada herdeiro.
Exemplo: casamento em comunhão parcial de bens, patrimônio comum e dois filhos.
O relatório mostra o que compõe o custo da sucessão da sua família e compara os dois caminhos possíveis do inventário.
Extrajudicial
em cartório, com acordo entre herdeiros
Judicial
no fórum, quando não há acordo
Comparação entre o caminho extrajudicial e o judicial, no custo e no tempo de espera da família.
Se a cobertura atual paga os custos da sucessão e qual lacuna ficaria para os herdeiros.
O papel do VGBL na sucessão e no sustento da família enquanto o inventário corre.
Quanto cabe de aporte para fechar as lacunas identificadas, considerando o custo de vida informado.
Avaliação de holding, testamento e doação para o perfil informado, com recomendação fundamentada.
Mostra se a estrutura montada hoje continua adequada conforme o patrimônio da família evolui.
Individual ou familiar completo
Do diagnóstico de uma pessoa ao estudo da família inteira, com cônjuge e todos os herdeiros.
Estrutura simples ou avançada
Análise direta de custos e proteções ou avaliação de holding, testamento e estruturas jurídicas.
Montar um estudo sucessório na mão exige reunir a alíquota de ITCMD do estado, as regras de meação do regime de bens, os custos do inventário e as nuances de cada estrutura. Poucos dominam tudo isso e o resultado costuma ser uma planilha ou uma apresentação genérica.
No WealthPlan, o consultor preenche os dados do cliente e recebe um relatório calculado, escrito e diagramado, pronto para apresentar. O tempo que ia para a montagem volta para a conversa com o cliente.
Os cards acima descrevem o que cada seção do relatório responde. O relatório em si apresenta os números da sua família, calculados com o estado, o regime de bens e o patrimônio informados na simulação.
Para quem quer entender a própria sucessão, para consultores que atendem clientes e para instituições com equipes de consultoria.
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Sob consulta
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O WealthPlan AI nasceu dentro de uma consultoria patrimonial, na rotina de montar estudos sucessórios um a um para famílias reais. O que exigia horas de pesquisa em legislação estadual e planilha virou um motor de cálculo e um padrão de relatório.
O motor apura o ITCMD nas 27 unidades da federação, aplica o regime de bens na meação e estima os custos do inventário. Sobre esses números, uma análise escrita por inteligência artificial explica a situação da família em linguagem direta, com metodologia revisada por especialistas em planejamento sucessório.
Acompanhamos a legislação que muda a sucessão no Brasil, como a reforma tributária (EC 132/2023) e a LC 227/2026, e refletimos as mudanças nos cálculos. Atendemos pessoas que querem entender o custo da própria sucessão, consultores que apresentam relatórios a seus clientes e instituições que estruturam equipes de consultoria.
Como trabalhamos
Boas práticas CFP®
Metodologia alinhada ao padrão Certified Financial Planner, certificação do fundador.
Número com base
Cada valor apresentado traz a premissa e a data usadas no cálculo.
Sem promessa de resultado
Mostramos cenários e custos. A decisão é da família, com o consultor.
Linguagem direta
Relatório escrito para o cliente entender, sem juridiquês desnecessário.